Arbeitsweise

Was ist ein Versicherungsmakler?

Als Makler überprüfen wir kostenfrei Ihre bestehenden Verträge und erarbeiten unabhängig von bestimmten Banken oder Versicherungen ausschließlich in Ihrem Auftrag ein individuelles Finanz- und Versicherungskonzept – natürlich angepasst an Ihre aktuelle Situation und künftigen Ziele. Dabei ermöglichen wir Ihnen den Zugang zu sämtlichen Produkten aus dem Versicherungs- und Kapitalanlagemarkt.

In einem ersten unverbindlichen Gespräch informieren wir Sie über unsere Arbeitsweise und lernen uns gegenseitig kennen. Vertrauen ist die Basis für eine gute Beratung. Wenn die Chemie stimmt, nehmen wir anschließend Ihre Daten und bestehenden Verträge auf. Mit Checklisten wird ihr individueller Versicherungsbedarf ermittelt.

• Kennenlernen
• Vermittlerstatus und Maklerunterlagen
• Datenaufnahme
• Bedarfserfassung

Anschließend gleichen wir Ihre bestehenden Produkte mit Ihrem gewünschten Bedarf ab. Zusätzlich vergleichen wir diese mit alternativen Produkten verschiedener Gesellschaften über unsere Vergleichssoftware hinsichtlich der Leistungen und Kosten.

• Soll – Ist – Vergleich
• Preis – Leistungs – Check
• mit spezialisierter Software

Anhand Ihrer Wünsche und unserer Erfahrungen mit den unterschiedlichen Gesellschaften erarbeiten wir Ihr individuelles Versicherungs- und Finanzkonzept – natürlich unter Einbezug ihrer bestehenden Policen.

• Lösungsvorschläge
• Erfahrungen mit Gesellschaften
• Marktsituation

Die Analyse werten wir für Sie transparent aus und stellen verschiedene Möglichkeiten der Optimierung vor. Dabei werden Leistungen der in Frage kommenden Produkte gegenübergestellt und konkrete Empfehlungen ausgesprochen.

• Versorgungslücken
• Gegenüberstellung der Leistungen
• Konkrete Empfehlung
• Gesetzeskonformer Vorschlag

Evtl. Vertragsanpassungen oder Neugestaltungen nehmen wir gern in Ihrem Auftrag vor. Dazu stellen wir ggf. gesundheitliche Risikovoranfragen bei Gesellschaften. Die komplette Beratung wird anschließend dokumentiert.

• Ggf. medizinische Risikovoranfrage
• Vertragsanpassung / Antragsaufnahme
• Beratungsdokumentation

Gern betreuen wir Sie nun dauerhaft persönlich: Wir übernehmen die Meldung von Schadensfällen oder Adressänderungen, haben gesetzliche Änderungen im Blick, suchen regelmäßig nach Einsparmöglichkeiten und prüfen ob Ihre Finanz- und Versicherungsprodukte weiterhin zu Ihrer Lebenssituation passen (Familiengründung, Jobwechsel, …).

• Adress- und Kontodatenänderung
• Unterstützung im Schadensfall
• Fortlaufende Optimierung